科创金融迎发展新机，金融“活水”如何灌溉科创“高峰”？

近日4月16日电(中新财经记者 左宇坤)“构建以资本市场为核心的科创金融体系，相应的金融产品、组织机构、金融市场创新，应围绕有效开展权益投资尤其是创业投资展开。”“利用全面注册制改革的机遇，助力科创企业上市融资。”“伴随着人工智能的爆发式增长，金融和科创可以迎来更加有机的结合。”……

在建成现代化经济体系的过程中，攻坚克难的科技“高峰”和充盈血脉的金融“活水”缺一不可。在日前举行的2023济南科创金融论坛上，与会嘉宾就如何促进金融与科技创新融合发展、走好发展科创金融的必由之路展开探讨。

2023济南科创金融论坛现场。 供图

有效市场与有为政府“两手”协同

“当前，我国资本市场已驶入数字化转型发展的快车道，坚持创新驱动、加快推动金融科技和监管科技发展，已成为深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力、打好防范化解金融风险攻坚战的内在需要和重要选择。”中国证监会科技监管局局长姚前表示。

近年来，针对科创金融服务的新产品、新业态不断诞生：债券融资工具不断丰富，持续拓宽科创企业融资渠道；专属信贷产品体系逐渐清晰，有效赋能科创企业金融发展模式……这一系列“新意”的背后，是因为我们越来越意识到科创企业对金融服务的特殊需求。

“必须注意的是，科技企业的金融需求有别于传统行业，金融机构要作更多差异化的量身定制，走专业化发展道路。”中国银保监会政研局一级巡视员叶燕斐认为，要鼓励结合科技企业发展阶段特点、金融需求和风险特征，探索更加灵活的贷款利率定价和利息还付方式，依法合规延长流动资金贷款期限，积极研究完善支持科技企业研发的金融服务。

中国人民银行研究局巡视员周学东指出，近年来，人民银行也会同相关部门不断支持科技创新的金融服务体系。比如在2022年4月设立科技创新再贷款，额度2000亿元，利率1.75%，按照金融机构发放符合要求的科技企业贷款本金60%提供资金支持，今年又增加了2000亿额度。

各地金融系统也在不断完善科创金融服务模式，持续加大对科创企业的支持力度，形成了一批可复制可推广的实践经验。

本次论坛的举办地山东济南是全国首个科创金融改革试验区，济南市地方金融监管局副局长贾洪斐介绍，济南积极引导金融机构运用税收、知识产权、科研人才等信用信息，开发设计与科创企业相匹配的信用产品，推出“科创贷”“投联贷”“科融贷”等44项科创企业专项信贷产品，构建涵盖科创企业全生命周期的特色金融产品体系。

金融机构与科创企业“两端”共鸣

论坛上，全国政协常委、经济委员会副主任马建堂分享了对中国宏观经济的认识。他指出，努力促进今年国民经济的整体好转，要加快建设现代化产业体系，保障产业链、供应链安全，其中一个重要内容就是推动大中小企业数字化转型，再一个就是促进平台经济健康发展。

企业数字化转型的道路也并非一帆风顺。中泰证券股份有限公司党委书记、董事长王洪提到，科创企业不同于传统企业，其高风险、高成长的发展模式，以及缺抵押、缺担保的融资特点，需要专业化、多元化的金融支持。

他建议，应积极发展区域性股权市场，利用全面注册制改革的机遇，助力科创企业上市融资，创新融资渠道，推动科创企业加强自身能力建设。

姚前也表示，应鼓励市场核心机构、证券、基金、期货经营机构、科技企业积极在交易、投顾、风控等业务场景中探索应用新兴技术，促进科技成果转化，使金融科技成为服务实体经济的强劲引擎。

“商业银行作为我国间接融资体系的主体，在促进新技术产业化规模化应用，围绕创新链和产业链打造资金链，形成金融、科技和产业良性循环和三角互动中大有作用，在创新实践中要勇挑重担。”兴业银行股有限公司党委委员、行长陶以平认为，科创金融是商业银行赶考新时代的“必修课”，应建立一整套支持科创金融发展的体制机制。

科创金融与绿色低碳“两面”共进

金融作为现代经济的核心，是资源配置的重要枢纽；绿色作为时代的鲜明底色，为科技创新提供基本遵循和新的机遇。

金融如何支持绿色科技创新之路成为了当前的热门话题。中国银行业协会秘书长刘峰认为，科创、绿色金融业务具有较强的政策性，其健康发展离不开适宜的政策引领支持。要完善差异化监管政策引领，创新试验区金融管理制度，优化行政许可、监管评价、尽职免责等制度，对贡献突出的银行机构加大正向激励等。

刘峰还表示，碳减排支持工具已扩围至部分外资机构和地方法人机构，科技创新再贷款也建议进一步扩大适用机构范围。

“银行机构针对科技型企业高风险、轻资产、长周期、重投入等特点的金融支持力度也在持续加大。”刘峰指出，据初步统计，截至2022年末，“五大行”战略性新兴产业贷款余额超6.2万亿元，同比增幅超70%；“六大行”绿色信贷余额近12.6万亿元，同比增幅近45%，较好地发挥了头雁效应。

“我们发现要实现‘双碳’目标，除了技术创新这条路，其他路径几乎都极其困难。”如是金融研究院院长，中国民营经济研究会副会长管清友提到，金融机构要探索如何为气候变化带来的影响进行定价。

“从金融支持绿色科技的角度，我们可以借助资本市场发行制度改革这一轮东风，更快、更多地把我们本地企业与资本市场联系起来，制定一个规范，投融资更便捷。同时，围绕着绿色科技发展的大方向，我们要多维度地鼓励创新。”管清友说。

论坛期间还发布了2023中国城市科创金融指数，深圳、北京、杭州位列前三。本次论坛由济南市人民政府、山东省地方金融监管局、中国人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局主办，济南市地方金融监管局、济南高新区管委会、中泰证券共同承办，新华社瞭望智库提供学术支持。(完)

【编辑:苏亦瑜】

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