揭秘诈骗陷阱：商户遭遇神秘“大客户”导致巨额损失

导读 花店老板遭遇神秘大客户 豪掷万金定制鲜花礼盒 要求除了鲜花以外 还要用大量人民币装饰 最后 大客户让商户提供银行账号 …

花店老板遭遇神秘“大客户”

豪掷“万金”定制鲜花礼盒

要求除了鲜花以外

还要用大量人民币装饰

最后

“大客户”让商户提供银行账号

要求商户收到钱后按时发货

小心了！

这笔钱有猫腻！！！

真实案例

彭女士在柯城区经营着一家花店。6月初，她接到一笔特殊的订单：一名年轻男子走进店里要求包一束“有钱花”，即将人民币现金放在鲜花礼盒中。

虽然偶尔也有顾客订购这种花束，但金额通常在一千元左右。然而，这名男子异常慷慨，准备在鲜花上放置了33440元现金，并支付了260元的包花手工费，总共需要支付33700元。

这名男子要求彭女士提供银行账号，并表示将通过银行转账支付。彭女士没有多加考虑就提供了银行账号。

考虑到涉及的金额较大，彭女士在仔细查询自己的银行账户后确认收到了33700元的转账款项。她前往银行取出了这笔钱，并按照对方的要求制作了“有钱花”礼盒，并送到了指定地点。

然而，几天后，彭女士收到了银行发来的短信，提示她的银行卡已被冻结。起初，彭女士以为这只是账户出现异常，相信只需要等待三天即可自动解冻。然而，一周过去了，她的银行卡仍然处于冻结状态，银行建议彭女士去派出所咨询。

于是，彭女士带着疑惑的心情来到了衢州市公安局智造新城分局城东派出所。经过民警的查询，他们发现彭女士的银行卡因涉嫌洗钱而被异地公安机关冻结。听到民警的解释，彭女士非常慌张地表示自己从未参与过洗钱等违法活动。在仔细回忆后，她想起了这笔特殊的订单。

与彭女士的遭遇类似，不仅仅是花店，龙游县的张先生也经营着一家烟酒贸易商行。在5月22日，他的朋友向他介绍了一单生意：某熟人的孩子结婚需要购买一批香烟。当天中午，张先生收到了来自河北邯郸客户的30123元款项。然而，在2023年6月3日，该收款账户被外地公安机关冻结。据了解，这笔资金其实是被其他地区的受害人骗得的，张先生的烟酒贸易商行也受到了损失。

作案手法分析

诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员与商户取得联系，针对商户服务客户的心理，提出个性化需求。由于商户可能之前曾经制作类似的定制礼品盒或接受大额订单，他们往往会迎合客户需求，并在警惕性方面放松。通常，诈骗分子会优先购买易变现的商品，如烟酒、鲜花礼盒、黄金等，并提出将钱款打入商户经营者的银行账户，要求提供银行卡号。然后，不法分子会将卡号转发给电信诈骗的受害人。商户所收到的所谓"预付款"实际上是其他诈骗案件的"赃款"。这样一来，商户无意中成为了诈骗分子的"洗钱帮凶"，同时导致商户的账户被冻结，甚至遭受重大资金损失。

警方提醒

1. 商户应当谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来路不明的货款，尽量使用公对公转账，以免给诈骗分子可乘之机。

2. 不要轻易提供个人银行账户或收款二维码，不要因为小利而成为诈骗分子洗钱的工具。

3. 如果个体商户发现银行账户出现异常情况，应该立即前往开户行了解原因，如果被警方介入处理，请积极配合警方调查并提供相关交易资料。

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